: El consejo de un conocido economista-analista le enseña a tener éxito, sin depender de la suerte y la intuición, para calcular opciones y tener en cuenta eventos y riesgos que parecen imposibles.
"Cisnes Negros" - estos son eventos que parecen ser imposibles pero que ocurren
El talento de una persona es convertir todas las señales ambientales en información significativa. Esto hizo posible crear un método científico, filosofar sobre la naturaleza del ser e inventar modelos matemáticos complejos.
Nuestra capacidad para reflexionar y gestionar el mundo no significa que lo estamos haciendo bien. Tendemos a pensar estrechamente en nuestras ideas sobre él. Habiendo llegado a algún tipo de juicio, nos aferramos a él con un agarre muerto.
El conocimiento humano aumenta constantemente, y este enfoque dogmático no es efectivo. Hace doscientos años, los médicos y los científicos confiaban absolutamente en su conocimiento de la medicina, ¡pero imagínense que recurriendo a un médico con quejas de secreción nasal, le recetan una sanguijuela!
La confianza en los juicios nos obliga a llevar los conceptos más allá del marco del sistema de conceptos que hemos aceptado como verdaderos. ¿Cómo entender la medicina sin saber la existencia de microbios? Puede llegar a una explicación razonable de la enfermedad, pero será errónea debido a la falta de información importante.
Tal pensamiento puede conducir a sorpresas inesperadas. A veces los eventos son sorprendentes no porque sean aleatorios, sino porque nuestra visión del mundo es demasiado limitada. Tales sorpresas se llaman "cisnes negros" y pueden hacernos reconsiderar la imagen del mundo.
Antes de que una persona viera por primera vez un cisne negro, todos asumieron que solo eran blancos. El color blanco fue considerado su parte integral. Al ver un cisne negro, la gente cambió radicalmente la idea de este pájaro. Los cisnes negros son tan comunes como los cisnes blancos, y tan fatales como la bancarrota debido a la caída del mercado de valores.
Los "cisnes negros" pueden tener consecuencias fatales para quienes son ciegos a ellos
El efecto del "cisne negro" no es el mismo para todos. Algunos pueden sufrirlo gravemente, mientras que otros ni siquiera lo notarán. El acceso a la información relevante es importante: cuanto menos sepa, mayor es el riesgo de ser víctima del "cisne negro".
Ejemplo. Imagina que en las carreras pones tu caballo favorito llamado Rocket. Debido al físico del caballo, su lista de recompensas, la habilidad del jinete y la competencia lenta, está poniendo todo el dinero para ganarlo. Ahora imagine su sorpresa cuando el cohete no solo no se ejecutó después del lanzamiento, sino que eligió simplemente acostarse. Este es el "cisne negro". Dada la información, el cohete debería haber ganado, pero por alguna razón perdió todo el dinero. Por el contrario, el dueño del cohete se enriqueció al poner en su contra. A diferencia de usted, él sabía que el cohete iría a la huelga en protesta contra la crueldad animal. Este conocimiento lo salvó del "cisne negro".
La influencia de los "cisnes negros" puede afectar no solo a las personas, sino también a sociedades enteras. En tales casos, el "cisne negro" puede cambiar el mundo, influyendo, por ejemplo, en filosofía, teología y física.
Ejemplo. Copérnico sugirió que la Tierra no es el centro del universo, y las consecuencias fueron colosales: el descubrimiento arrojó dudas sobre la autoridad de los católicos gobernantes y la Biblia misma.
Posteriormente, este "cisne negro" sentó las bases para una nueva sociedad europea.
Es muy fácil confundirnos incluso con errores lógicos elementales.
Las personas a menudo cometen errores al predecir lo que saben sobre el pasado. Teniendo en cuenta que el futuro es un reflejo del pasado, estamos equivocados, porque muchos factores desconocidos van en contra de nuestras suposiciones.
Ejemplo.Imagina que eres un pavo en una granja. Durante muchos años, el granjero te ha alimentado, cuidado y apreciado. Centrándose en el pasado, no hay razón para esperar un cambio. Por desgracia, en Acción de Gracias fuiste decapitado, frito y comido.
Al hacer pronósticos basados en el pasado, estamos equivocados, y esto lleva a graves consecuencias. Una falacia similar es la distorsión cognitiva cuando buscamos evidencia de solo creencias existentes.
No aceptamos información que contradiga lo que ya creemos, y es poco probable que realicemos más investigaciones. Pero si decidimos resolverlo, buscaremos fuentes que cuestionen esta información.
Ejemplo. Si está firmemente convencido de que el "cambio climático" es una conspiración, y luego ve un documental titulado "Evidencia indiscutible del cambio climático", es muy probable que esté muy molesto. Y si comienza a buscar información en Internet, en los términos de búsqueda indica "el cambio climático es un engaño" y no "evidencia a favor y en contra del cambio climático".
Es decir, inconscientemente sacamos conclusiones equivocadas: está en nuestra naturaleza.
Nuestro cerebro agrupa la información de una manera que dificulta hacer predicciones precisas.
Durante la evolución, el cerebro humano ha aprendido a clasificar la información para sobrevivir en la naturaleza. Pero cuando necesitamos aprender y adaptarnos rápidamente a un entorno peligroso, este método es completamente inútil.
La clasificación incorrecta de la información se denomina narrativa falsa: una persona crea descripciones lineales de la situación actual. Debido a la gran cantidad de información que recibimos diariamente, nuestro cerebro elige solo la que considera importante.
Ejemplo. Probablemente recuerde lo que comió en el desayuno, pero es poco probable que nombre el color de los zapatos de cada pasajero en el metro.
Para dar sentido a la información, la vinculamos. Entonces, al pensar en tu vida, marcas ciertos eventos como significativos y los construyes en una narración que explica cómo te convertiste en quien eres.
Ejemplo. Te encanta la música porque tu madre te cantó antes de acostarte.
Entonces no puedes entender completamente el mundo. El proceso funciona solo con la vista puesta en el pasado y no tiene en cuenta las interpretaciones casi ilimitadas de ningún evento. Incluso pequeños eventos pueden tener consecuencias impredecibles e importantes.
Ejemplo. Una mariposa, batiendo sus alas en la India, provoca un huracán en Nueva York un mes después.
Si organizamos las causas y los efectos en el orden en que ocurren, entonces veremos relaciones causales claras entre los eventos. Pero como solo vemos el resultado, un huracán, solo podemos adivinar cuál de los eventos simultáneos realmente influyó en tal resultado.
Es difícil para nosotros distinguir entre información escalable y no escalable
No distinguimos muy bien entre los tipos de información: "escalable" y "no escalable". La diferencia entre ellos es fundamental.
La información no escalable, como el peso corporal o la altura, tiene un límite estadístico superior e inferior. Es decir, el peso corporal no es escalable, porque existen limitaciones físicas: es imposible pesar 4500 kg. Limitar los parámetros de dicha información no escalable le permite hacer predicciones sobre valores promedio.
Pero las cosas no físicas o fundamentalmente abstractas, como la distribución de la riqueza o la venta de álbumes, son escalables.
Ejemplo. Si un álbum se vende a través de iTunes, no hay límite para la cantidad de ventas: no se limita al volumen de copias físicas. Y dado que las operaciones se realizan en línea, no hay escasez de dinero físico, y nada le impedirá vender billones de álbumes.
La diferencia entre información escalable y no escalable es crucial para ver una imagen precisa del mundo. Si las reglas que son efectivas para la información no escalable se aplican a la información escalable, se producirán errores.
Ejemplo. Desea medir la riqueza de la población de Inglaterra.La forma más fácil es calcular la riqueza per cápita agregando ingresos y dividiéndolos por el número de ciudadanos. Pero la riqueza es escalable: un pequeño porcentaje de la población puede poseer un porcentaje increíblemente grande de riqueza.
Los datos de ingreso per cápita no reflejarán la situación real en su distribución de ingresos.
Confiamos demasiado en lo que consideramos famoso.
Todos quieren protegerse del peligro. Una forma es evaluar y gestionar los riesgos. Por lo tanto, compramos un seguro e intentamos "no poner todos los huevos en una canasta".
La mayoría se esfuerza por evaluar los riesgos con la mayor precisión posible, para no perder la oportunidad y al mismo tiempo no hacer algo de lo que pueda arrepentirse. Para hacer esto, debe evaluar todos los riesgos, y luego la probabilidad de que estos riesgos se materialicen.
Ejemplo. Digamos que va a comprar un seguro, pero sin gastar dinero. Entonces es necesario evaluar la amenaza de enfermedad o accidente y tomar una decisión informada.
Desafortunadamente, estamos convencidos de que conocemos todos los riesgos posibles de los que debemos protegernos. Este es un error del juego: tendemos a reaccionar ante el riesgo como un juego con un conjunto de reglas y probabilidades que se pueden determinar antes de que comience.
Considerar el riesgo de esta manera es muy peligroso.
Ejemplo. Los casinos quieren ganar la mayor cantidad de dinero posible, por lo tanto, han desarrollado un sistema de seguridad y descalificarán a los jugadores que ganan demasiado y con frecuencia. Pero su enfoque se basa en un error del juego. La principal amenaza del casino no es la suerte ni los ladrones, sino los secuestradores que toman como rehén al hijo del dueño del casino, o un empleado que no presenta una declaración de impuestos al Servicio de Impuestos. Los peligros graves para el casino son completamente impredecibles.
No importa cuánto lo intentemos. Es imposible prever ningún riesgo.
¿Por qué es necesario darse cuenta de la ignorancia de uno?
Al comprender que no sabe mucho, puede evaluar mejor los riesgos
Todos conocen la frase: "El conocimiento es poder". Pero cuando el conocimiento es limitado, es más rentable admitirlo.
Al centrarse solo en lo que sabe, limita su percepción de todos los resultados posibles de este evento, creando un terreno fértil para la aparición del "cisne negro".
Ejemplo. Desea comprar acciones de la empresa, pero sabe muy poco sobre el mercado de valores. En este caso, seguirá algunas caídas y subidas, pero, en general, preste atención solo al hecho de que las tendencias son positivas. Suponiendo que la situación continúa, gasta todo el dinero en acciones. Al día siguiente, el mercado se cae y pierdes todo lo que tenías.
Habiendo estudiado el tema un poco mejor, habría visto numerosos altibajos del mercado a lo largo de la historia. Al centrarnos solo en lo que sabemos, nos exponemos a riesgos graves.
Si admite que no sabe algo, puede reducir significativamente el riesgo.
Ejemplo. Los buenos jugadores de póker saben que este principio es crítico para el éxito en el juego. Entienden que las cartas de sus oponentes pueden ser mejores, pero también saben que hay cierta información que no conocen, por ejemplo, las estrategias del oponente y el grado de su determinación de llegar hasta el final.
Conscientes de la presencia de factores desconocidos, los jugadores se centran únicamente en sus cartas, evaluando mejor los posibles riesgos.
Comprender la limitación nos ayudará a tomar la decisión correcta.
La mejor defensa contra las trampas cognitivas es tener una buena comprensión de las herramientas de pronóstico y sus limitaciones. Es posible que esto no lo salve de una falta, pero ayudará a reducir la cantidad de decisiones fallidas.
Si es consciente de que está sujeto a sesgos cognitivos, es mucho más fácil comprender que está buscando información que respalde las afirmaciones existentes. O, sabiendo que a la gente le gusta reducir todo a narraciones claras y causales, se sentirá inclinado a buscar información adicional para tener una mejor idea de la "imagen en su conjunto".
Necesita saber acerca de sus defectos.
Ejemplo. Si comprende que siempre hay riesgos imprevistos, a pesar de las perspectivas de la oportunidad, tendrá más cuidado al invertir grandes cantidades de dinero en ella.
Es imposible superar todos los accidentes o nuestras limitaciones para comprender la complejidad del mundo, pero es posible al menos mitigar el daño causado por la ignorancia.
La cosa más importante
Aunque constantemente hacemos predicciones, no lo estamos haciendo bien. Confiamos demasiado en nuestro conocimiento y subestimamos nuestra ignorancia. La incapacidad de comprender y determinar la aleatoriedad e incluso nuestra propia naturaleza contribuye a la toma de decisiones sin éxito y la aparición de "cisnes negros", es decir, eventos que parecen imposibles y nos hacen repensar nuestra comprensión del mundo.
No creas en "porque". En lugar de querer ver los eventos en una relación causal clara, considere una serie de posibilidades sin centrarse en una.
Date cuenta de que no sabes algo. Para obtener pronósticos significativos para el futuro, ya sea comprar un seguro, invertir, cambiar de trabajo, etc., no es suficiente considerar todo lo que se “conoce”, esto solo da una comprensión parcial de los riesgos. En cambio, admite que no sabes algo, para no limitar innecesariamente la información con la que estás tratando.
